Ověřování hráčů a naše AML politika

Ověřování totožnosti a sledování transakcí jsou povinnosti, které plyinou přímo z naší licence. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás potřebujeme, kdy a proč, aby vaše výběry probíhaly rychle a bez zbytečné korespondence.

Náš závazek v oblasti AML

Provozujeme se licencí vlády Curaçaa č. 8048/JAZ2016-064 a od založení v roce 2020 se řídíme předpisy proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML/CFT). Z toho pro nás plynou tři konkrétní povinnosti: znát své hráče, sledovat neobvyklé finanční operace a hlásit podezřelé transakce příslušnému finančnímu úřadu.

Cílem těchto pravidel není ztěžovat vám hraní. Ověřování a monitorování chrání vaše peníze a zabraňuje tomu, aby kdokoli zneužíval ukradené platební karty nebo znečištěné prostředky. Betinia Casino proto vede důslednou evidenci ověřených účtů a kontroluje soulad mezi vklady, sázením a výběry.

Kdy a jak vás ověřujeme

Povinné dokumenty

Základní kontrolu provádíme už při registraci, kdy ověřujeme věk nad 18 let a platnost zadaných údajů. Úplné ověření totožnosti (KYC) následuje před vaším prvním výběrem, dále při dosažení stanovených vkladových prahů a vždy, pokud vzniknou pochybnosti o pravdivosti zaslaných informací.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz s fotografií
• Potvrzení bydliště staré nejvýše 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
• Důkaz vlastnictví platební metody (fotka karty s viditelnými prvními a posledními čtyřmi číslicemi, potvrzení e-peněženky)

Průběh ověření identity

Nahrané soubory ukládáme na šifrovaných serverech s přísně omezeným přístupem. Vidí je pouze pověření pracovníci compliance oddělení a nikdy je nepředáváme třetím stranám pro marketingové účely.

• V profilu otevřete sekci Ověření a nahrajete snímky požadovaných dokumentů
• Náš compliance tým dokumenty zkontroluje, standardně do 24 hodin
• Pokud některý snímek není čitelný nebo chybí, kontaktujeme vás e-mailem na [email protected]
• Po schválení obdržíte potvrzení a další výběry už probíhají bez opakovaného dokládání

Doložení zdroje prostředků

U vyšších vkladů, mimořádně velkých výběrů nebo při nezvyklém obratu vás můžeme požádat o doložení původu peněz (source of funds). Důvod je prostý: musíme umět doložit, že objem prostředků na vašem účtu odpovídá legálním příjmům, jinak nemůžeme výběr ze zákona provést.

Jako důkaz přijímáme výpis z bankovního účtu, potvrzení zaměstnavatele o příjmu, daňové přiznání, smlouvu o prodeji nemovitosti nebo vozidla či rozhodnutí o dědictví. Vždy vystačíme s jedním dokumentem, který jasně ukazuje konkrétní zdroj odpovídající objemu transakcí.

Transakce a výběry na Betinia Casino

Při vzniku podezřelého vzorce, například rychlého střídání platebních metod nebo vkladů výrazně nad rámec vaší historie, transakci pozastavíme a požádáme o vysvětlení. Většina takových kontrol skončí krátkým dovysvětlením a pokračováním výběru.

Omezení účtu při neověření

Dokud nedoložíte požadované dokumenty, pozastavíme vám výběry. Hraní, vklady a zůstatek na účtu zůstávají zachovány, peníze vám nikdy nepropadnou jen kvůli nedokončenému ověření.

Pokud na výzvu nereagujete ani po 30 dnech, účet zmrazíme do doby vyřešení. Padělané dokumenty, údaje třetí osoby nebo odmítnutí doložit zdroj prostředků mají těžší důsledek, a to trvalé uzavření účtu, vyplacení oprávněného zůstatku a podání hlášení finančnímu úřadu. Proti rozhodnutí se můžete odvolat e-mailem a my jej posoudíme znovu.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty archivujeme minimálně 5 let po uzavření vašeho účtu. Uložíme je šifrovaně, odděleně od herních dat, a po uplynutí zákonné lhůty je bezpečně zlikvidujeme. Předložit je musíme na požádání licenčního úřadu Curaçaa nebo finančního úřadu při kontrole, proto lhůtu nemůžeme ani na vaši žádost zkrátit.

Časté dotazy k Betinia Casino

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Standardně do 24 hodin od nahrání. V době vyšší zátěže to může trvat až 48 hodin, vždy vás však informujeme e-mailem o výsledku.

Proč mám doložit platební kartu?

Dokazujeme tím, že karta použitá k vkladu patří vám. Stačí fotka karty s viditelnými prvními a posledními čtyřmi číslicemi, prostřední čísla i CVV kód přikryjte.

Musím dokládat zdroj prostředků u každého výběru?

Ne. Doložení zdroje požadujeme jen u mimořádně vysokých částek nebo při neobvyklé aktivitě, kterou nelze doložit běžným ověřením identity.

Co se stane s mými daty po uzavření účtu?

Dokumenty uchováváme minimálně 5 let v šifrované podobě kvůli zákonným povinnostem a poté je bezpečně smažeme.